Терри Гарр родилась в 1944 году в Огайо в семье артиста водевиля Эдди Гарра и танцовщицы Филлис Линд. После окончания средней школы в Северной Голливуде в 1962 году она некоторое время обучалась в Университете штата Калифорния в Нортридже. Год спустя состоялся её кинодебют, а вскоре она познакомилась с хореографом и продюсером Дэвидом Уинтерсом, сыгравшим большую роль в становлении её карьеры. Уинтерс стал для Гарр другом, учителем и наставником, пригласив её в ряд своих ранних фильмов и постановок, среди которых «Вечеринка для взрослых» и «Да здравствует Лас-Вегас!» (оба 1964).Последующие годы десятилетия актриса появилась в эпизодических ролях в ряде телесериалов и кинокартин, например, в 1968 году в сериале «Звёздный путь: Оригинальный сериал» в серии «Цель: Земля» (2-й сезон, 26-я серия). А свою первую заметную роль исполнила в 1974 году в драме Фрэнсиса Форда Копполы «Разговор» . Далее последовали новые роли в фильмах «Молодой Франкенштейн» (1974), «Вон Тон Тон — собака, которая спасла Голливуд» (1976), «Близкие контакты третьей степени» (1977), «От всего сердца» (1982), «Мистер мама» (1983), «После работы» (1986), «Высокая мода» (1994) и «Тупой и ещё тупее» (1994).
В 1982 году Тери Гарр стала номинанткой на премию «Оскар» за роль второго плана в комедии «Тутси» с Дастином Хоффманом в главной роли. Актриса была частой гостьей в различных телевизионных проектах, среди которых шоу «Час комедии с Сонни и Шер» , «Субботним вечером в прямом эфире» и «Шоу Боба Ньюхарта» , а также телесериалы «МЭШ» , «МакКлауд» , «Скорая помощь» и «Друзья» , где актриса исполнила роль матери Фиби Буффе.
С 1993 по 1996 год Тери Гарр была замужем за актёром Джоном О"Нилом, от которого родила дочь Молли, как и родители, ставшую актрисой.
В 2002 году Терри Гарр публично подтвердила, что многие годы боролась с рассеянным склерозом.
В декабре 2006 года у актрисы случился приступ аневризмы сосудов головного мозга. После курса терапии Гарр удалось восстановить речь и двигательные навыки.Примечания Autobiography by Teri Garr (Flooring it Through Hollywood above). Garr, Teri. Speedbumps: Flooring it Through Hollywood. — Hudson Street Press, 2005. — P. 68. — ISBN 1594630070. «Teri Garr — My Life So Far» Архивировано 27 сентября 2007 года. Ability Magazine Teri Garr reveals she has multiple sclerosis. CNN (October 9, 2002). Проверено 5 июня 2007. Архивировано 28 августа 2012 года. Tan, Michelle Teri Garr Recovering from Brain Aneurysm. People (January 2, 2007). Проверено 5 июня 2007. Архивировано 28 августа 2012 года.